Азиатско-Тихоокеанский банк (АТБ) может получить в миноритарии Корпорацию развития Сахалинской области, следует из материалов собрания акционеров банка (опубликованы 16 августа). Банк намерен увеличить уставный капитал на 128 млн руб., или на 22%, сейчас он составляет 577,4 млн руб. Корпорация развития Сахалинской области выкупит готовящуюся допэмиссию акций банка, говорится в материалах, и будет единственным покупателем. Однако доля корпорации в капитале не ясна – у акционеров банка есть преимущественное право выкупа. Представитель корпорации не ответил на запрос «Ведомостей» относительно цели инвестиции. Пресс-служба АТБ в ответ на вопросы «Ведомостей» сообщила, что переговоры еще не завершены и банк сможет давать комментарии лишь после их окончания.

Корпорация получит около 15% в капитале банка, говорит человек, близкий к одной из сторон сделки. Причем долю она приобретет как портфельный инвестор, добавляет собеседник «Ведомостей».

АТБ входит в число крупнейших региональных банков Дальнего Востока и Сибири. Собственный капитал банка на 1 августа – 13,4 млрд руб. Его контролируют давние партнеры и основатели одной из крупнейших золотодобывающих компаний – Petropavlovsk: Андрей Вдовин, Питер Хамбро и сын Павла Масловского Алексей – они через ООО «ППФИН Регион» владеют 68% акций банка, еще 17,6% – у фонда East Capital, а 6,7% – у IFC.

Давние связи

Нынешний губернатор Сахалинской области Олег Кожемяко до сентября 2015 г. возглавлял Амурскую область. Его советником по экономическим вопросам был бывший предправления АТБ Евгений Аксенов (сейчас остается миноритарием банка). В октябре 2015 г. заместителем председателя правительства Амурской области был назначен Сергей Тырцев, также возглавлявший АТБ.

Корпорация развития Сахалинской области находится под управлением Фонда развития Дальнего Востока. Причем это солидный инвестор: ее капитал составляет 50,2 млрд руб. На сайте корпорации указано, что она финансирует проекты, находящиеся на территории Дальневосточного федерального округа, не более чем на 250 млн руб. и с плановой целевой доходностью не менее 5% годовых. В интервью «Сахалин-Курилы» гендиректор корпорации Сергей Хоточкин (бывший менеджер «Роснефти» и гендиректор «Байкалфинансгруп», которая выступала покупателем «Юганскнефтегаза») среди приоритетных отраслей для инвестиций перечислял транспорт, строительство, добычу полезных ископаемых, рыбопромышленный комплекс, сельское хозяйство, туризм и проч. Финансовых компаний и банков в этом списке не было.

Представитель фонда East Capital, который также является портфельным инвестором, отказался раскрыть доходность от вложений в капитал АТБ.

При этом рейтинговые агентства не раз указывали на слабую капитализацию банка и качество его кредитного портфеля.

Fitch, понизившее банку рейтинг с В+ до В-, писало в конце 2015 г., что доля неработающих кредитов с учетом списанных ранее на средний портфель подскочила с 21% на конец 2014 г. до 26% в первом полугодии 2015 г.

«Эксперт РА» в феврале понизило банку рейтинг до уровня А. Агентство ожидало планового снижения нормативов достаточности капитала, что «отрицательно отразится на способности банка покрывать неожиданные потери в условиях ухудшения качества активов» – так аргументировал снижение рейтинга аналитик «Эксперт РА» Станислав Волков.

Банку помог тот факт, что Центробанк неожиданно снизил регуляторный минимум для достаточности капитала: с января 2016 г. он составлял 8% вместо 10%. Уже на 1 февраля норматив достаточности капитала Н1.0 у АТБ снизился до 9,97%, а к августу – до 9,75%.

У банка значительная доля валютных корпоративных кредитов (около 36% корпоративного портфеля на начало 2016 г.), низкий уровень залогового покрытия кредитного портфеля, при этом высокий уровень кредитования связанных сторон, говорится в сообщении «Эксперт РА».

В апреле 2014 г. АТБ провел допэмиссию на 609 млн руб., а в июле выпустил субординированные евробонды на $42 млн, за первые девять месяцев 2015 г. банк получил денежные вливания в капитал от акционеров на 2,2 млрд руб., что равно 15% акционерного капитала на конец 2014 г., писало Moody’s в апреле 2016 г. (банк отказался от его рейтингов). Несмотря на помощь от акционеров, по мнению аналитиков агентства, достаточность капитала банка является «скромной» на фоне высокой доли необеспеченных кредитов в портфеле.